راهنمای جامع حل مشکل تخصیص ارز و آخرین وضعیت تالار اول و دوم نیما در اردیبهشت ۱۴۰۵

نوسانات ارزی و تحولات پی‌درپی قوانین گمرکی در سال‌های اخیر، مدیریت زنجیره تأمین و فرآیندهای واردات کالا را به یکی از پویاترین و در عین حال چالش‌برانگیزترین بخش‌های بازرگانی خارجی تبدیل کرده است.¹ در این میان، آشنایی دقیق با سازوکارهای تخصیص ارز در بستر مرکز مبادله ارز و طلای ایران و سامانه‌های نظارتی بانک مرکزی، نقشی تعیین‌کننده در کاهش خواب سرمایه و جلوگیری از رسوب کالا در بنادر ایفا می‌کند.³

این گزارش تخصصی تلاش دارد با تکیه بر آخرین مصوبات و روندهای جاری، تصویری روشن از نحوه تعامل با تالارهای اول و دوم نیما و چگونگی مشکل تخصیص ارز نیما ۱۴۰۵ ارائه دهد.⁵ با مطالعه این راهنما، بازرگانان و مدیران صنایع تولیدی می‌توانند فرآیندهای تجاری خود را با تکیه بر ابزارهای قانونی مصوب تسهیل کرده و هزینه‌های عملیاتی را به شکل ملموسی کاهش دهند.¹

سیاست تک‌نرخی شدن ارز و جایگاه جدید بازار ارز تجاری

روند اصلاحات ارزی بانک مرکزی در اردیبهشت ۱۴۰۵ با تمرکز بر سیاست یکسان‌سازی نرخ ارز و تعمیق بازار یکپارچه تجاری دنبال می‌شود.⁴ یکی از بارزترین ثمرات این سیاست، کاهش تدریجی شکاف میان نرخ ارز رسمی تجاری و بازار آزاد است.⁷ تحلیل آمارهای ثبت‌شده در این دوره نشان می‌دهد که اختلاف میان نرخ دلار توافقی و نرخ بازار آزاد به حدود ۱۸ درصد کاهش یافته است که این رقم کمترین میزان شکاف از اواخر سال ۱۴۰۱ به شمار می‌رود.⁷

کاهش این فاصله قیمتی، انگیزه صادرکنندگان برای بازگشت سریع‌تر ارز به چرخه اقتصاد را افزایش داده و از جذابیت فعالیت‌های واسطه‌گری کاسته است.⁷ در لایحه بودجه سال ۱۴۰۵ نیز مصوب شده است که نرخ ارز مبنای محاسبه برای حقوق ورودی سایر کالاها به میزان متوسط نرخ ارز در بهمن‌ماه سال ۱۴۰۴ در بازار مورد تأیید بانک مرکزی باشد تا پیش‌بینی‌پذیری بیشتری برای محاسبات گمرکی ایجاد شود.⁹

بر اساس آخرین ارقام معاملاتی ثبت‌شده در اواخر اردیبهشت ۱۴۰۵، نرخ خرید حواله دلار در سامانه نیما معادل یک میلیون و چهارصد و شصت و نه هزار و چهارصد و چهل و پنج ریال و نرخ فروش آن معادل یک میلیون و چهارصد و هشتاد و دو هزار و هفتصد و نود ریال ثبت شده است.⁵

در بخش یورو نیز نرخ خرید حواله نیما معادل یک میلیون و هفتصد و یازده هزار و نیصد و نود و هشت ریال و نرخ فروش آن معادل یک میلیون و هفتصد و بیست و هفت هزار و پانصد و چهل و شش ریال معامله می‌شود.⁵ نرخ خرید و فروش حواله درهم امارات نیز به ترتیب در محدوده چهارصد هزار و صد و بیست و یک ریال و چهارصد و سه هزار و هفتصد و پنجاه و پنج ریال نوسان دارد.⁵ این ارقام حاکی از پایداری نسبی در معاملات سامانه نیما و انطباق نزدیک آن با نرخ‌های مرکز مبادله حواله است.⁵

تفکیک ساختاری تالار اول و دوم ارزی و اثرات آن بر صنایع

تسهیل فرآیند تأمین ارز و تخصیص بهینه منابع مالی کشور، منجر به تفکیک کارکردی بازار ارز تجاری به دو تالار مجزا با گروه‌های کالایی و روش‌های معاملاتی مشخص شده است.¹⁰ این تفکیک با هدف مدیریت هدفمندتر تقاضا و جلوگیری از نوسانات شدید در بخش کالاهای حیاتی صورت گرفته است.⁸

تالار اول ارزی: کالاهای اساسی، دارو و مبانی نرخ ترجیحی

تالار اول مرکز مبادله همچنان به عنوان کانون اصلی تأمین نیازهای پایه کشور، کالاهای اساسی، اقلام دارویی و برخی تجهیزات پزشکی خاص را پوشش می‌دهد.¹² در این تالار، تخصیص ارز با تکیه بر نرخ‌های ترجیحی و حمایتی صورت می‌گیرد تا معیشت جامعه از تکانه‌های ارزی مصون بماند.⁸ در گذشته نرخ تسعیر این تالار بر مبنای ۲۸ هزار و ۵۰۰ تومان قرار داشت، اما پایش‌های مستمر بانک مرکزی در سال ۱۴۰۵ نشان می‌دهد که به مرور زمان گروه‌های کالایی وسیعی به دلیل محدودیت‌های ارزی از تالار اول خارج شده‌اند.¹³

این خروج گسترده شامل اقلامی نظیر لوازم یدکی، تجهیزات فنی، انواع واشر، لوله‌های فایبرگلاس، تلفن همراه و حتی مواد اولیه صنایع لاستیک‌سازی نظیر تایر بوده است که همگی از گروه ۲۱ (مشمول دریافت ارز تالار اول) به گروه‌های کالایی ۲۲ و ۲۳ در تالار دوم هدایت شده‌اند.¹⁴

فعالان صنعتی بر این باورند که این جابه‌جایی گروه کالایی، در کنار رشد هزینه‌های پایه پتروشیمی، به طور مستقیم بهای تمام‌شده محصولات نهایی را ارتقا داده است.¹⁴ علاوه بر این، به دلیل تفاوت نرخ موجود میان این دو تالار، نظارت‌های سختی بر زنجیره توزیع کالاهای مشمول دریافت ارز تالار اول اعمال می‌شود تا از بیش‌بود ارزش یا صادرات محصولات ساخته‌شده با نهاده‌های ترجیحی بدون پرداخت مابه‌التفاوت ارزی ممانعت به عمل آید.⁸

تالار دوم ارزی: معاملات توافقی و الگوهای اجرایی مستقیم و تضمینی

تالار دوم مرکز مبادله ارز و طلا، کانون اصلی فعالیت بازرگانان بخش خصوصی و صنایع تولیدی بزرگ و کوچک است.¹² نرخ‌ها در این تالار به صورت توافقی و بر مبنای مکانیزم عرضه و تقاضا کشف می‌شوند.¹⁰ معاملات حواله‌ای در این تالار به دو شیوه کلی مستقیم و تضمینی انجام می‌پذیرد که هر یک پروتکل‌های اداری خاص خود را داراست.¹⁸

در روش معامله مستقیم، طرفین معامله (صادرکننده و واردکننده) از قبل با یکدیگر توافق کرده و پس از تعیین نرخ واگذاری کوتاژهای صادراتی، درخواست مصرف کوتاژ را به بانک ارائه می‌دهند تا فرآیند ثبت انتقال ارز در تالار دوم نهایی شود.¹⁸

در این میان، برخی نمایندگان تشکل‌های تجاری مدعی رواج هزینه‌های دلالی یا پرداخت‌های خارج از چارچوب (تحت عنوان پدیده زیرمیزی ارزی تا سقف ۴ هزار تومان به ازای هر دلار) برای اتصال صادرکننده به واردکننده هستند ¹⁹؛ با این حال، سخنگوی مرکز مبادله تأکید دارد که ماهیت روش مستقیم مبتنی بر شناخت قبلی و دیرینه دو طرف است و در صورت عدم شناخت، بازرگانان باید به سمت روش دوم یعنی معاملات غیرمستقیم و تضمینی حرکت کنند تا دست واسطه‌ها قطع شود.¹²

در روش معامله تضمینی، ارز صادرکنندگان در حساب‌های تراستی بانک نگهداری می‌شود.¹⁸ پس از اینکه واردکننده معادل ریالی وجه را واریز کرد، بانک مرکزی امنیت معامله را تضمین کرده و حواله ارزی با ریسک صفر درصد صادر می‌گردد.¹⁸ این سازوکار به دلیل نیاز به فرآیندهای تأییدیه بانکی زمان‌برتر است، اما از بروز هرگونه مغایرت یا کلاهبرداری ارزی جلوگیری می‌کند.¹⁸

چالش‌های استراتژیک تخصیص ارز و بسته‌های حمایتی مصوب

تولیدکنندگان و بازرگانان همواره با معضلات ناشی از بوروکراسی طولانی‌مدت تخصیص ارز مواجه هستند که منجر به افزایش شدید هزینه‌های خواب سرمایه، دموراژ و انبارداری شده است.¹ شناخت این چالش‌ها و قوانین پیشگیرانه، کلید موفقیت عملیاتی در حوزه تجارت خارجی است.²⁰

طولانی شدن چرخه تخصیص ارز و رسوب کالا در گمرکات

بررسی‌های میدانی نشان می‌دهد که فرآیند بررسی و تأیید نهایی تخصیص ارز در سامانه نیما به طور معمول بین ۲۸ تا ۶۰ روز زمان می‌برد و در برخی موارد نظیر واردات قطعات یا خودروهای خارجی، این تاخیرها به چند ماه نیز می‌رسد.¹ این دیرکرد عملیاتی چالش‌های عدیده‌ای نظیر برهم خوردن توازن عرضه و تقاضا در بازار داخلی، تأخیر در ایفای تعهدات تولیدکنندگان و کاهش نقدینگی شرکت‌ها را در پی داشته است.¹

به عنوان نمونه واقعی، شرکت فرآورده‌های نسوز ایران (کفرا) در صورت‌های مالی خود اعلام کرده است که کمبود مواد اولیه ناشی از بن‌بست تخصیص ارز توسط بانک مرکزی یکی از دلایل اصلی کاهش ۳۸ درصدی سود عملیاتی این واحد تولیدی بوده است.²² در حوزه صنایع دیگر نیز طولانی شدن فرآیند تخصیص و ترخیص به یکی از عوامل اصلی خواب سرمایه تبدیل شده است.²³ همچنین، در حوزه منطقه‌ای، طولانی بودن روند عبور کالا از مرزها و مشکلات ارزی به تنزل ۱۳ درصدی صادرات به کشورهایی نظیر عراق منجر شده است که ضرورت تسهیل این فرآیندها را دوچندان می‌کند.²⁵

قانون انضباطی ۲۰ روزه برای پرونده‌های نیمایی وزارت صمت

بانک مرکزی با هدف انضباط‌بخشی به صف‌های طویل تخصیص ارز و جلوگیری از مسدود شدن بیهوده منابع، قاعده‌ای سخت‌گیرانه را اعمال کرده است.²⁰ بر این اساس، برای تمامی درخواست‌های تخصیص ارزی از محل سامانه نیما که مجوز دهنده آن‌ها دفاتر تخصصی وزارت صمت است، یک ضرب‌الاجل ۲۰ روزه تعریف شده است.²⁰

در صورتی که ۲۰ روز از تاریخ تخصیص پرونده بگذرد و بازرگان اقدام به تأمین ارز و ثبت اطلاعات آن در سامانه نکند، فرآیند بررسی و تخصیص ارز برای سایر درخواست‌های جدید آن کاربر به طور خودکار متوقف خواهد شد.²⁰ از این رو، بازرگانان ملزم هستند بلافاصله پس از دریافت تخصیص، فرآیند تأمین ارز را نهایی کنند و در غیر این صورت، برای جلوگیری از قفل شدن کارتابل تجاری خود، نسبت به ابطال درخواست‌های قبلی اقدام نمایند.²⁰

مصوبه حیاتی ترخیص ۹۰ درصدی کالاها و تسهیلات مالی کمکی

برای پاسخ به نیاز مبرم واحدهای تولیدی به مواد اولیه انباشته در گمرک، شورای گفتگوی دولت و بخش خصوصی طی مصوبه‌ای راهگشا، مهلت ترخیص ۹۰ درصدی کالاهای مشمول را تا پایان آبان‌ماه سال ۱۴۰۵ تمدید کرده است.⁶ این مصوبه به بازرگانان اجازه می‌دهد تا پیش از طی کردن بوروکراسی کامل تأمین ارز و اخذ کد ساتا، نود درصد محموله خود را ترخیص کنند.⁶ هرچند نمایندگان وزارت صمت و تشکل‌های بخش خصوصی خواهان ترخیص صددرصدی اعتباری هستند و حبس ده درصد پایانی را عامل کاهش نقدینگی می‌دانند، اما این تسهیلات ۹۰ درصدی کماکان نقش مهمی در زنده نگه‌داشتن زنجیره تولید ایفا می‌کند.²⁷

علاوه بر تمدید ترخیص درصدی، تدابیر حمایتی دیگری نیز در نظر گرفته شده است.⁶ سقف مانده تسهیلات سرمایه در گردش اعطایی به واحدهای تولیدی از ۹۰ درصد فروش سال گذشته به ۱۳۰ درصد افزایش یافته تا بخشی از ناترازی نقدینگی ناشی از تک‌نرخی شدن ارز جبران شود.⁶ همچنین بانک‌ها موظف شده‌اند ضمانت‌نامه‌های بانکی مربوط به حقوق ورودی واحدهای تولیدی با سررسید بهمن و اسفند ۱۴۰۴ را تا ۱۵ اردیبهشت‌ماه سال ۱۴۰۵ تمدید نمایند.⁶ تا زمان تسویه کامل مطالبات صادرکنندگان و واردکنندگان کالاهای اساسی و نهاده‌ها، بانک‌های عامل حق اعمال جریمه یا محدودیت بر تسهیلات‌گیرندگان این حوزه را نخواهند داشت.⁶

تمرکززدایی ارزی و نقش فزاینده استانداران

در چارچوب سیاست‌های تسهیل‌گرانه دولت چهاردهم، بخشی از اختیارات حوزه تخصیص ارز به استانداران سراسر کشور واگذار شده است.²⁸ معاونت هماهنگی امور اقتصادی وزارت کشور هدف از این اقدام را حمایت ویژه از متقاضیان خرد و روان‌سازی فرآیندهای تولید استانی اعلام کرده است.²⁹ بازرگانانی که در مقیاس خرد فعالیت دارند یا نیاز مبرم به مبالغ ارزی پایین برای تأمین قطعات یدکی خطوط تولید خود دارند، می‌توانند از طریق کارگروه‌های استانی و پیگیری مستقیم از استانداری مربوطه، فرآیند بررسی و تخصیص پرونده‌های خود را خارج از صف‌های طولانی متمرکز در پایتخت به سرانجام برسانند.³⁰

واردات در مقابل صادرات و تسهیل تعهدات ارزی صادرکنندگان

یکی از روش‌های کلیدی تأمین ارز بدون تکیه بر ذخایر مستقیم بانک مرکزی، استفاده از گزینه واردات در مقابل صادرات خود یا صادرکنندگان دیگر است.³ این روش که به عنوان ابزاری برای ایفای تعهدات ارزی صادرکنندگان نیز عمل می‌کند، به بازرگان اجازه می‌دهد با استفاده از ارز در اختیار صادرکننده، کالا را ثبت سفارش و تأمین مالی کند.³ سازمان توسعه تجارت به منظور تسهیل فرآیندها، مهلت بازگشت ارز و رفع تعهدات ارزی حاصل از صادرات سال ۱۴۰۴ را تا ۹ خرداد سال ۱۴۰۵ تمدید کرده است.³⁴ این تمدید فرصت مناسبی را به صادرکنندگان می‌دهد تا منابع خود را با نرخ توافقی به چرخه اقتصادی بازگردانند.³³

راهنمای عملیاتی تعیین منشأ ارز و دریافت کد ساتا (SATA)

کد ساتا به عنوان یک شناسه ۱۴ رقمی منحصربه‌فرد، تاییدیه نهایی بانک مرکزی برای صحت منشأ ارز و تطابق کالای وارداتی با حجم ارز تخصیص‌یافته است.²¹ بدون دریافت این کد، امکان ثبت قطعی اظهارنامه و ترخیص کالا از گمرکات کشور وجود نخواهد داشت.²¹

مراحل سیستمی ثبت منشأ ارز در سامانه جامع تجارت

بازرگانان برای اخذ کد ساتا باید فرآیند الکترونیکی تعیین منشأ ارز را در سامانه جامع تجارت به نشانی اینترنتی ntsw.ir با طی مراحل زیر دنبال نمایند ³⁵:

• ابتدا با استفاده از نام کاربری و رمز عبور وارد پورتال شخصی خود در سامانه جامع تجارت شوید.³⁶
• به بخش عملیات تجارت خارجی رفته و منوی عملیات ارزی را انتخاب کنید.³⁷
• در پرونده‌های بانکی به قسمت مدیریت عملیات ارزی بانکی و سپس تعیین منشأ ارز مراجعه نمایید.³⁸ در صورتی که پرونده بدون انتقال ارز باشد، باید بخش پرونده‌های بدون انتقال ارز را انتخاب کنید.³⁸
• شماره ثبت سفارش ۸ رقمی مورد نظر را انتخاب کرده و بر روی گزینه ایجاد منشأ ارز جدید کلیک کنید.²¹
• اطلاعات دقیق اسناد حمل، بارنامه، کشور مبدأ، ابزار پرداخت و مرزهای ورودی را ثبت و مستندات مربوطه را بارگذاری نمایید.²¹
• پرونده پس از تأیید نهایی به بانک عامل ارجاع می‌شود تا فرآیند صدور اعلامیه تأمین ارز و تخصیص کد ۱۴ رقمی ساتا از سوی بانک مرکزی نهایی گردد.³⁵

میانبرهای طلایی برای صدور فوری کد ساتا

اگرچه بوروکراسی صدور کد ساتا معمولاً زمان‌بر است، اما سامانه جامع تجارت دو شرایط استثنایی را تعریف کرده است که در صورت احراز آن‌ها، کد ساتا به صورت آنی و بدون نیاز به انتظار برای تأیید بانک عامل صادر می‌شود ³⁸:

• در صورتی که گزینه حمل یکسره در فرآیند ثبت سفارش فعال شده باشد.³⁸
• در صورتی که گزینه حداقل اسناد در گشایش بانکی برای بازرگان فعال باشد.³⁸

در مواردی خاص نظیر واردات انواع سواری، اتوبوس یا کشنده‌ها به صورت کامل (CBU)، گمرکات اجرایی مجاز هستند بدون صدور پته عبور و بدون نیاز به ارائه کد ساتا در بدو ورود، ترخیص اولیه کالا را بر اساس اخذ تعهد رسمی از بازرگان مبنی بر تکمیل مراحل اداری در روزهای آینده انجام دهند تا ترخیص کالا سرعت بیشتری به خود بگیرد.⁴⁰

نتیجه‌گیری و گام‌های عملی بازرگانان

مدیریت زنجیره تأمین ارزی در اردیبهشت ۱۴۰۵ نیازمند رویکردی چندوجهی، منعطف و مسلط بر آخرین بسته‌های سیاستی بانک مرکزی و گمرک است.¹ تحولات ساختاری در تالارهای اول و دوم نیما، هرچند چالش‌های هزینه‌ای موقتی را به همراه داشته، اما فرصت‌های نوینی را برای پیوند بی‌واسطه صادرکنندگان و واردکنندگان ایجاد کرده است.¹²

برای مقابله با چالش طولانی شدن بازه زمانی تخصیص ارز، بازرگانان باید حداکثر بهره را از تمدید مصوبه ترخیص ۹۰ درصدی کالاها تا آبان ۱۴۰۵ برده ⁶ و با استفاده از تسهیلات سرمایه در گردش افزایش‌یافته تا سقف ۱۳۰ درصد، توازن مالی بنگاه‌های خود را حفظ کنند.⁶ همچنین رصد مداوم کارتابل ارزی برای پرهیز از نقض ضرب‌الاجل ۲۰ روزه صمت و استفاده از ظرفیت‌های تمرکززدایی استانداران، از ایجاد گره‌های ناخواسته در فرآیند واردات جلوگیری خواهد کرد.²⁰ فعالان اقتصادی موظف هستند با بهره‌گیری هوشمندانه از این کانال‌های قانونی، ریسک بوروکراتیک را به حداقل رسانده و مسیر خود کفا برای تأمین پایدار مواد اولیه تولید را هموار سازند.²⁷

منابع

1. تخصیص ارز در سامانه نیما بین ۲۸ تا ۶۰ روز زمان می‌برد – مسیر اقتصاد, accessed on May 19, 2026, https://masireqtesad.ir/176909/%D8%AA%D8%AE%D8%B5%DB%8C%D8%B5-%D8%A7%D8%B1%D8%B2-%D8%AF%D8%B1-%D8%B3%D8%A7%D9%85%D8%A7%D9%86%D9%87-%D9%86%DB%8C%D9%85%D8%A7-%D8%A8%DB%8C%D9%86-28-%D8%AA%D8%A7-60-%D8%B1%D9%88/
2. همه چیز در مورد ارز نیما و ارز سنا – شرکت بازرگانی GTG, accessed on May 19, 2026, https://gtg.ir/%D8%A7%D8%B1%D8%B2-%D9%86%DB%8C%D9%85%D8%A7-%D9%88-%D8%B3%D9%86%D8%A7/
3. شرایط جدید و شروط اساسی ویرایش ثبت سفارش واردات خودرو در سامانه جامع تجارت, accessed on May 19, 2026, https://www.khodrobank.com/reviews/42238/%D8%B4%D8%B1%D8%A7%DB%8C%D8%B7-%D8%AC%D8%AF%DB%8C%D8%AF-%D9%88-%D8%B4%D8%B1%D9%88%D8%B7-%D8%A7%D8%B3%D8%A7%D8%B3%DB%8C-%D9%88%DB%8C%D8%B1%D8%A7%DB%8C%D8%B4-%D8%AB%D8%A8%D8%AA-%D8%B3%D9%81%D8%A7%D8%B1%D8%B4-%D9%88%D8%A7%D8%B1%D8%AF%D8%A7%D8%AA-%D8%AE%D9%88%D8%AF%D8%B1%D9%88-%D8%AF%D8%B1-%D8%B3%D8%A7%D9%85%D8%A7%D9%86%D9%87-%D8%AC%D8%A7%D9%85%D8%B9-%D8%AA%D8%AC%D8%A7%D8%B1%D8%AA
4. محل تأمین ارز درخواست‌های نیمایی در سامانه جامع تجارت تغییر کرد – پایگاه خبری اتاق ایران, accessed on May 19, 2026, https://otaghiranonline.ir/news/72710/%D9%85%D8%AD%D9%84-%D8%AA%D8%A3%D9%85%DB%8C%D9%86-%D8%A7%D8%B1%D8%B2-%D8%AF%D8%B1%D8%AE%D9%88%D8%A7%D8%B3%D8%AA-%D9%87%D8%A7%DB%8C-%D9%86%DB%8C%D9%85%D8%A7%DB%8C%DB%8C-%D8%AF%D8%B1-%D8%B3%D8%A7%D9%85%D8%A7%D9%86%D9%87-%D8%AC%D8%A7%D9%85%D8%B9-%D8%AA%D8%AC%D8%A7%D8%B1%D8%AA-%D8%AA%D8%BA%DB%8C%DB%8C%D8%B1
5. بازار داخلی – شبکه اطلاع رسانی طلا و ارز – TGJU, accessed on May 19, 2026, https://www.tgju.org/local-markets
6. مصوبات شورای گفتگو ابلاغ شد؛ تمدید مهلت ترخیص ۹۰ درصدی کالاها …, accessed on May 19, 2026, https://www.mehrnews.com/news/6752336/%D9%85%D8%B5%D9%88%D8%A8%D8%A7%D8%AA-%D8%B4%D9%88%D8%B1%D8%A7%DB%8C-%DA%AF%D9%81%D8%AA%DA%AF%D9%88-%D8%A7%D8%A8%D9%84%D8%A7%D8%BA-%D8%B4%D8%AF-%D8%AA%D9%85%D8%AF%DB%8C%D8%AF-%D9%85%D9%87%D9%84%D8%AA-%D8%AA%D8%B1%D8%AE%DB%8C%D8%B5-%DB%B9%DB%B0-%D8%AF%D8%B1%D8%B5%D8%AF%DB%8C-%DA%A9%D8%A7%D9%84%D8%A7%D9%87%D8%A7
7. کاهش بسیار مناسب اختلاف دلار نیما و آزاد – اعتماد آنلاین, accessed on May 19, 2026, https://www.etemadonline.com/%D8%A8%D8%AE%D8%B4-%D8%A7%D9%82%D8%AA%D8%B5%D8%A7%D8%AF%DB%8C-22/708831-%DA%A9%D8%A7%D9%87%D8%B4-%D9%85%D9%86%D8%A7%D8%B3%D8%A8-%D8%AF%D9%84%D8%A7%D8%B1
8. خلأ نظارت و لزوم پیشگیری از تکرار تخلفات ارزی مانند چای دبش – قدس آنلاین, accessed on May 19, 2026, https://39268741.khabarban.com/
9. نرخ ارز واردات در لایحه بودجه ۱۴۰۵ مشخص شد – اقتصاد آنلاین, accessed on May 19, 2026, https://www.eghtesadonline.com/fa/news/2119925/%D9%86%D8%B1%D8%AE-%D8%A7%D8%B1%D8%B2-%D9%88%D8%A7%D8%B1%D8%AF%D8%A7%D8%AA-%D8%AF%D8%B1-%D9%84%D8%A7%DB%8C%D8%AD%D9%87-%D8%A8%D9%88%D8%AF%D8%AC%D9%87-%DB%B1%DB%B4%DB%B0%DB%B5-%D9%85%D8%B4%D8%AE%D8%B5-%D8%B4%D8%AF
10. نرخ ارز توافقی در تالار اول و دوم مرکز مبادله ایران اعلام شد + فیلم – دنیای اقتصاد, accessed on May 19, 2026, https://donya-e-eqtesad.com/%D8%A8%D8%AE%D8%B4-%D8%B3%D8%A7%DB%8C%D8%AA-%D8%AE%D9%88%D8%A7%D9%86-62/4238175-%D9%86%D8%B1%D8%AE-%D8%A7%D8%B1%D8%B2-%D8%AA%D9%88%D8%A7%D9%81%D9%82%DB%8C-%D8%AF%D8%B1-%D8%AA%D8%A7%D9%84%D8%A7%D8%B1-%D8%A7%D9%88%D9%84-%D8%AF%D9%88%D9%85-%D9%85%D8%B1%DA%A9%D8%B2-%D9%85%D8%A8%D8%A7%D8%AF%D9%84%D9%87-%D8%A7%DB%8C%D8%B1%D8%A7%D9%86-%D8%A7%D8%B9%D9%84%D8%A7%D9%85-%D8%B4%D8%AF-%D9%81%DB%8C%D9%84%D9%85
11. نرخ ارز توافقی در تالار اول و دوم مرکز مبادله ایران اعلام شد + فیلم – شهر خبر, accessed on May 19, 2026, https://www.shahrekhabar.com/news/17659899606847
12. آیا ارز توافقی حذف شد؟ – خبرگزاری صدا و سیما, accessed on May 19, 2026, https://www.iribnews.ir/fa/news/5660753/%D8%A2%DB%8C%D8%A7-%D8%A7%D8%B1%D8%B2-%D8%AA%D9%88%D8%A7%D9%81%D9%82%DB%8C-%D8%AD%D8%B0%D9%81-%D8%B4%D8%AF
13. سازمان غذا و دارو در کنار شرکت‌های دارویی است/ ریشه یابی چالش‌های دارویی کشور – باشگاه خبرنگاران, accessed on May 19, 2026, https://38617192.khabarban.com/
14. «پکویر» افزایش سرمایه می‌دهد؟ | آوای آگاه, accessed on May 19, 2026, https://ava.agah.com/news/agm/pekvir-increases-capital
15. آخرین اخبار – تالار دوم نیما – vista.ir, accessed on May 19, 2026, https://vista.ir/t/16/%D8%AA%D8%A7%D9%84%D8%A7%D8%B1+%D8%AF%D9%88%D9%85+%D9%86%DB%8C%D9%85%D8%A7
16. ارز نیمایی – دنیای اقتصاد, accessed on May 19, 2026, https://donya-e-eqtesad.com/tags/%D8%A7%D8%B1%D8%B2_%D9%86%DB%8C%D9%85%D8%A7%DB%8C%DB%8C
17. جدیدترین قیمت دلار، یورو و درهم در مرکز مبادله ارز | دلار نی|همشهری, accessed on May 19, 2026, https://khabarpu.com/b.htm?u=%D8%AC%D8%AF%DB%8C%D8%AF%D8%AA%D8%B1%DB%8C%D9%86-%D9%82%DB%8C%D9%85%D8%AA-%D8%AF%D9%84%D8%A7%D8%B1%D8%8C-%DB%8C%D9%88%D8%B1%D9%88-%D9%88-%D8%AF%D8%B1%D9%87%D9%85-%D8%AF%D8%B1-%D9%85%D8%B1%DA%A9%D8%B2-%D9%85%D8%A8%D8%A7%D8%AF%D9%84%D9%87-%D8%A7%D8%B1%D8%B2-%7C-%D8%AF%D9%84%D8%A7%D8%B1-%D9%86%DB%8C%D9%85%D8%A7-%DA%86%D9%86%D8%AF-%D8%B4%D8%AF%D8%9F_aGFtc2hhaHJpb25saW5lLmlyL25ld3MvODk5NzMw_2YfZhdi02YfYsduM
18. جزییات جدید تالار دوم ارزی / ردیف های وارداتی مشمول کدامند؟ – خبرآنلاین, accessed on May 19, 2026, https://www.khabaronline.ir/news/2105862/%D8%AC%D8%B2%DB%8C%DB%8C%D8%A7%D8%AA-%D8%AC%D8%AF%DB%8C%D8%AF-%D8%AA%D8%A7%D9%84%D8%A7%D8%B1-%D8%AF%D9%88%D9%85-%D8%A7%D8%B1%D8%B2%DB%8C-%D8%B1%D8%AF%DB%8C%D9%81-%D9%87%D8%A7%DB%8C-%D9%88%D8%A7%D8%B1%D8%AF%D8%A7%D8%AA%DB%8C-%D9%85%D8%B4%D9%85%D9%88%D9%84-%DA%A9%D8%AF%D8%A7%D9%85%D9%86%D8%AF
19. شفافیت کامل در تالار دوم؛ پاسخ مرکز مبادله به ادعای اتاق بازرگانی – خبرگزاری مهر, accessed on May 19, 2026, https://www.mehrnews.com/news/6693296/%D9%BE%D8%A7%D8%B3%D8%AE-%D9%85%D8%B1%DA%A9%D8%B2-%D9%85%D8%A8%D8%A7%D8%AF%D9%84%D9%87-%D8%A8%D9%87-%D9%BE%D8%AF%DB%8C%D8%AF%D9%87-%D8%B2%DB%8C%D8%B1%D9%85%DB%8C%D8%B2%DB%8C-%D8%A7%D8%B1%D8%B2%DB%8C-%D8%AF%D8%B1-%D9%85%D8%B9%D8%A7%D9%85%D9%84%D8%A7%D8%AA-%D9%85%D8%B3%D8%AA%D9%82%DB%8C%D9%85-%D8%AA%D8%A7%D9%84%D8%A7%D8%B1
20. لزوم تعیین تکلیف درخواست‌های تخصیص ارز از محل “سامانه نیما” که سازمان مجوز دهنده ارزی ثبت سفارش آن‌ها “دفاتر تخصصی وزارت صنعت، معدن و تجارت” می‌باشند. – صفحه نخست, accessed on May 19, 2026, http://akhavanmoghadam.ir/index.php/2021-02-03-04-41-14/2436-2024-02-28-05-03-27
21. راهنمای جامع دریافت و کاربرد کد ساتا در واردات کالا, accessed on May 19, 2026, https://bazarganialimolaei.ir/Blog_detail.aspx?id=4207
22. «کفرا» دلیل کاهش سود نگفت | بورس 24, accessed on May 19, 2026, https://www.bourse24.ir/news/291019
23. مراحل تحویل خودرو مدیران خودرو 1404 + جدول زمان‌بندی – همراه مکانیک, accessed on May 19, 2026, https://www.hamrah-mechanic.com/mag/how-to-take-over-car-from-mvmco/
24. آخرین اخبار – ترخیص ارز – vista.ir, accessed on May 19, 2026, https://vista.ir/t/0/%D8%AA%D8%B1%D8%AE%DB%8C%D8%B5+%D8%A7%D8%B1%D8%B2
25. خرمشهر در کانون تحول های تجاری کشور؛ تاکید بر رفع چالش‌های مرزی و حمایت از بخش خصوصی / ضرورت توسعه دیپلماسی اقتصادی / هشدار درباره کاهش ۱۳ درصدی صادرات به عراق – خبرگزاری برنا, accessed on May 19, 2026, https://borna.news/fa/news/2275236/%D8%AE%D8%B1%D9%85%D8%B4%D9%87%D8%B1-%D8%AF%D8%B1-%DA%A9%D8%A7%D9%86%D9%88%D9%86-%D8%AA%D8%AD%D9%88%D9%84-%D9%87%D8%A7%DB%8C-%D8%AA%D8%AC%D8%A7%D8%B1%DB%8C-%DA%A9%D8%B4%D9%88%D8%B1-%D8%AA%D8%A7%DA%A9%DB%8C%D8%AF-%D8%A8%D8%B1-%D8%B1%D9%81%D8%B9-%DA%86%D8%A7%D9%84%D8%B4%E2%80%8C%D9%87%D8%A7%DB%8C-%D9%85%D8%B1%D8%B2%DB%8C-%D9%88-%D8%AD%D9%85%D8%A7%DB%8C%D8%AA-%D8%A7%D8%B2-%D8%A8%D8%AE%D8%B4-%D8%AE%D8%B5%D9%88%D8%B5%DB%8C-%D8%B6%D8%B1%D9%88%D8%B1%D8%AA-%D8%AA%D9%88%D8%B3%D8%B9%D9%87-%D8%AF%DB%8C%D9%BE%D9%84%D9%85%D8%A7%D8%B3%DB%8C-%D8%A7%D9%82%D8%AA%D8%B5%D8%A7%D8%AF%DB%8C-%D9%87%D8%B4%D8%AF%D8%A7%D8%B1-%D8%AF%D8%B1%D8%A8%D8%A7%D8%B1%D9%87-%DA%A9%D8%A7%D9%87%D8%B4-%DB%B1%DB%B3-%D8%AF%D8%B1%D8%B5%D8%AF%DB%8C-%D8%B5%D8%A7%D8%AF%D8%B1%D8%A7%D8%AA-%D8%A8%D9%87-%D8%B9%D8%B1%D8%A7%D9%82
26. تمدید مهلت ترخیص 90 درصدی کالا – قطره, accessed on May 19, 2026, https://www.ghatreh.com/news/nn14041102637413496832/%D8%AA%D9%85%D8%AF%DB%8C%D8%AF-%D9%85%D9%87%D9%84%D8%AA-%D8%AA%D8%B1%D8%AE%DB%8C%D8%B5-%D8%AF%D8%B1%D8%B5%D8%AF%DB%8C-%DA%A9%D8%A7%D9%84%D8%A7
27. مصوبه ترخیص 90 درصدی، برای حمایت از تولید تمدید شود | اتاق ایران آنلاین, accessed on May 19, 2026, https://otaghiranonline.ir/news/71604/%D9%85%D8%B5%D9%88%D8%A8%D9%87-%D8%AA%D8%B1%D8%AE%DB%8C%D8%B5-90-%D8%AF%D8%B1%D8%B5%D8%AF%DB%8C%D8%8C-%D8%A8%D8%B1%D8%A7%DB%8C-%D8%AD%D9%85%D8%A7%DB%8C%D8%AA-%D8%A7%D8%B2-%D8%AA%D9%88%D9%84%DB%8C%D8%AF-%D8%AA%D9%85%D8%AF%DB%8C%D8%AF-%D8%B4%D9%88%D8%AF
28. دلار و لایحه بودجه ۱۴۰۵؛ آیا بازار آرام می‌گیرد؟ | شبکه اطلاع‌ رسانی طلا و ارز – TGJU, accessed on May 19, 2026, https://www.tgju.org/news/3635266/%D8%AF%D9%84%D8%A7%D8%B1-%D9%88-%D9%84%D8%A7%DB%8C%D8%AD%D9%87-%D8%A8%D9%88%D8%AF%D8%AC%D9%87-%DB%B1%DB%B4%DB%B0%DB%B5-%D8%A2%DB%8C%D8%A7-%D8%A8%D8%A7%D8%B2%D8%A7%D8%B1-%D8%A2%D8%B1%D8%A7%D9%85-%D9%85%DB%8C-%DA%AF%DB%8C%D8%B1%D8%AF
29. واگذاری اختیارات تخصیص ارز به استانداران – اقتصاد آنلاین, accessed on May 19, 2026, https://www.eghtesadonline.com/fa/news/2138433/%D9%88%D8%A7%DA%AF%D8%B0%D8%A7%D8%B1%DB%8C-%D8%A7%D8%AE%D8%AA%DB%8C%D8%A7%D8%B1%D8%A7%D8%AA-%D8%AA%D8%AE%D8%B5%DB%8C%D8%B5-%D8%A7%D8%B1%D8%B2-%D8%A8%D9%87-%D8%A7%D8%B3%D8%AA%D8%A7%D9%86%D8%AF%D8%A7%D8%B1%D8%A7%D9%86
30. واگذاری اختیارات تخصیص ارز به استانداران/ گامی در راستای حمایت از تولید – ویستا, accessed on May 19, 2026, https://vista.ir/n/eghtesadonline/ouszu
31. واگذاری اختیارات تخصیص ارز به استانداران؛ حمایت از تولید و اشتغال پایدار – قطره, accessed on May 19, 2026, https://www.ghatreh.com/news/nn14050239115908313088/%D9%88%D8%A7%DA%AF%D8%B0%D8%A7%D8%B1%DB%8C-%D8%A7%D8%AE%D8%AA%DB%8C%D8%A7%D8%B1%D8%A7%D8%AA-%D8%AA%D8%AE%D8%B5%DB%8C%D8%B5-%D8%A7%D8%B1%D8%B2-%D8%A7%D8%B3%D8%AA%D8%A7%D9%86%D8%AF%D8%A7%D8%B1%D8%A7%D9%86-%D8%AD%D9%85%D8%A7%DB%8C%D8%AA-%D8%AA%D9%88%D9%84%DB%8C%D8%AF-%D8%A7%D8%B4%D8%AA%D8%BA%D8%A7%D9%84-%D9%BE%D8%A7%DB%8C%D8%AF%D8%A7%D8%B1
32. فهرست تعرفه های مجاز استفاده از محل تامین ارز «حساب ارزی – کنفدراسیون صادرات ایران, accessed on May 19, 2026, https://iranec.org/fa-ir/%D9%82%D9%88%D8%A7%D9%86%DB%8C%D9%86-%D9%88-%D9%85%D9%82%D8%B1%D8%B1%D8%A7%D8%AA/%D9%81%D9%87%D8%B1%D8%B3%D8%AA-%D8%AA%D8%B9%D8%B1%D9%81%D9%87-%D9%87%D8%A7%DB%8C-%D9%85%D8%AC%D8%A7%D8%B2-%D8%A7%D8%B3%D8%AA%D9%81%D8%A7%D8%AF%D9%87-%D8%A7%D8%B2-%D9%85%D8%AD%D9%84-%D8%AA%D8%A7%D9%85%DB%8C%D9%86-%D8%A7%D8%B1%D8%B2-171%D8%AD%D8%B3%D8%A7%D8%A8-%D8%A7%D8%B1%D8%B2%DB%8C187-%D9%88-171%D8%A7%D8%B2-%D9%85%D8%AD%D9%84-%D8%B5%D8%A7%D8%AF%D8%B1%D8%A7%D8%AA187
33. رفع تعهدات ارزی – مشاوره حقوقی دینا, accessed on May 19, 2026, https://www.heyvalaw.com/web/articles/view/3488/%D8%B1%D9%81%D8%B9-%D8%AA%D8%B9%D9%87%D8%AF%D8%A7%D8%AA-%D8%A7%D8%B1%D8%B2%DB%8C.html
34. رفع تعهد ارزی حاصل از صادرات – آیکسپورت, accessed on May 19, 2026, https://ixport.ir/%D8%B1%D9%81%D8%B9-%D8%AA%D8%B9%D9%87%D8%AF-%D8%A7%D8%B1%D8%B2%DB%8C-%D8%AD%D8%A7%D8%B5%D9%84-%D8%A7%D8%B2-%D8%B5%D8%A7%D8%AF%D8%B1%D8%A7%D8%AA/
35. کد ساتا چیست – دریافت کد بانک مرکزی برای ترخیص کالا – استعلام – مشاوره حقوقی دینا, accessed on May 19, 2026, https://www.heyvalaw.com/web/articles/view/5170/%DA%A9%D8%AF-%D8%B3%D8%A7%D8%AA%D8%A7.html
36. کد ساتا و کاربرد آن | شرکت پارسیان شانگهای – پیتکو, accessed on May 19, 2026, https://pitshco.com/%DA%A9%D8%AF-%D8%B3%D8%A7%D8%AA%D8%A7/
37. رفع تعهد ارزی صادرات و واردات چیست – آخرین بخشنامه سال ۱۴۰۵ – دستورالعمل – ثبت آشا, accessed on May 19, 2026, https://www.ashasabt.com/web/548/%D8%B1%D9%81%D8%B9-%D8%AA%D8%B9%D9%87%D8%AF-%D8%A7%D8%B1%D8%B2%DB%8C.html
38. سوالات متداول عملیات تجارت خارجی در سامانه جامع تجارت – آیکسپورت : مرجع صادرات و واردات, accessed on May 19, 2026, https://ixport.ir/questions-answers-foreign-trade-department-in-ntsw-%D8%B3%D9%88%D8%A7%D9%84%D8%A7%D8%AA-%D9%85%D8%AA%D8%AF%D8%A7%D9%88%D9%84-%D8%B9%D9%85%D9%84%DB%8C%D8%A7%D8%AA-%D8%AA%D8%AC%D8%A7%D8%B1%D8%AA-%D8%AE/
39. کد ساتا و منشا ارزی در واردات کالا – دیده بان تجارت, accessed on May 19, 2026, https://didehbantejarat.com/sata-code-and-origin-of-currency-in-importing-goods/
40. کانال پاسخگوئی سامانه جامع تجارت – بله, accessed on May 19, 2026, https://ble.ir/samanehtejarat